苏州讨债公司讨债到钱不给钱违法吗知乎怎么办

根据中国现行法律规定和实务经验，苏州讨债公司若在讨债成功后扣留款项不交给委托人，可能涉及违法行为，具体需结合具体情况分析。以下是综合多个要求的法律解析与应对建议：

一、讨债公司本身的合法性

1. 讨债公司多数不合法

根据《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》，未经国家依法批准，任何单位和个人不得从事讨债业务。大多数讨债公司本身属于非法经营，其存在和业务模式可能违反《刑法》第225条关于非法经营罪的规定。

例外情况：仅有依法设立的金融机构（如银行）或律师事务所可通过合法程序代理债务追讨。

2. 催收手段的合法性

若讨债公司采取威胁、恐吓、非法拘禁、暴力等违法手段催债，可能构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪等刑事犯罪，需承担刑事责任。即使成功讨回债务，委托人可能因“共犯”风险被牵连。

1. 委托关系中的违约行为

若委托人与讨债公司签订了协议（即使协议本身可能无效），讨债公司扣留已追回的款项属于民事违约行为。委托人可依据《民法典》合同编要求返还款项，但需注意：

若协议内容涉及非法业务（如暴力催收），合同可能被认定为无效，委托人需自行承担部分责任。

若讨债公司虚构债务或谎称追回款项，可能涉嫌诈骗罪。

2. 实务中的风险

部分讨债公司以“前期费用”为由收取费用，但实际未履行追债义务，甚至携款潜逃。此类行为可能构成合同诈骗。

1. 收集证据

保留与讨债公司的合同、沟通记录（如短信、微信、录音）、转账凭证等，证明双方委托关系及款项去向。

若讨债公司存在暴力催收行为，需保留报警记录、伤情鉴定等证据，以证明其违法性。

2. 协商与投诉

尝试与讨债公司协商，要求返还款项。若对方拒绝，可向当地市场监管部门或公安机关举报其非法经营行为。

向苏州市12345热线或工商部门投诉，要求查处其违法经营。

3. 法律诉讼

民事诉讼：向法院起诉讨债公司，要求返还扣留款项。需注意：法院可能因讨债业务本身违法而驳回部分诉求，但委托人仍可主张不当得利返还。

刑事报案：若讨债公司涉嫌诈骗、非法拘禁等犯罪，直接向公安机关报案，追究其刑事责任。

4. 替代性合法途径

通过法律程序自行追债，如向法院申请支付令（适用于债权明确的情况）。

委托律师代理诉讼，并选择“风险代理”模式（胜诉后按比例支付律师费）。

1. 避免委托讨债公司

因讨债公司合法性存疑且风险极高，建议优先通过法律途径（诉讼、仲裁、调解）解决债务纠纷。

2. 警惕“不成功不收费”陷阱

部分公司宣称“不成功不收费”，但可能通过虚构费用或转移债务牟利，需核实资质并签订书面协议。

3. 强化证据意识

债务纠纷中需保存借条、转账记录、催款记录等，以便后续法律程序使用。

苏州讨债公司扣留款项的行为可能涉及民事违约或刑事犯罪，委托人应通过法律途径维权。鉴于讨债公司本身合法性存疑，建议优先选择诉讼、律师代理等合法手段追债，避免陷入更大的法律风险。若需进一步帮助，可咨询当地律师或拨打12348法律援助热线。