一、公司资质与合规性评估
1. 基础信息
公司名称、注册地址、成立时间、注册资本
备案信息（是否在苏州市市场监管局备案）
法律资质：是否持有《商务调查许可证》、律师团队资质证明
2. 合规框架
是否遵循《江苏省债务催收行业管理暂行办法》
禁止行为清单（如夜间催收、虚假诉讼等23类违规操作）
合同条款审查：是否包含《债务委托协议》、风险代理条款
二、业务数据与效率分析
1. 核心业务指标
| 指标 | 数据输入/公式 | 说明 |
|–|–|-|
| 案件回款率 | =成功回款金额/委托总金额×100% | 参考行业平均72.4% |
| 平均处理周期 | 分档统计（1-3天/7天/30天以上） | 头部公司大单处理周期7天内|
| 案件分级 | A级（高风险）/B级（中）/C级（低）| 基于债务人信用画像系统 |
| 催收成本占比 | =服务费/回款金额×100% | 一般5-20%（按风险代理收费） |
2. 账龄分布与坏账预测
应收账款账龄分段：0-30天、31-60天、61-90天、90天以上
坏账准备率：按账龄设置梯度比例（如90天以上计提50%）
三、技术应用与流程监控
1. 技术手段评估
是否采用区块链存证（如“债链通”平台）
AI工具应用：智能语音机器人、大数据信用评估系统
隐私保护技术：联邦学习、数据脱敏处理
2. 服务流程追踪
阶段划分：债务评估→方案制定→过程监控→结案归档
节点记录：每周进展报告、催收录音保存（至少3年）
四、法律风险与社会影响
1. 合规风险指标
投诉率（苏州合法机构投诉率3.2%）
诉讼案件数：是否涉及违规催收被起诉
2. 社会评价
第三方平台评分（如江苏省商务信用平台）
案例公示：成功案例与典型纠纷处理结果
五、数据可视化与自动分析
动态图表：账龄分布饼图、回款趋势折线图（支持按月/年筛选）
预警功能：逾期客户自动标红、诉讼时效提醒（基于《民法典》计算）
报告生成：一键导出PDF报告，含法律建议与财务分析
模板使用说明
1. 数据输入：在“基础数据”页填写公司信息及业务数据，公式自动计算指标。
2. 合规检查：通过“资质验证”模块上传备案证明、合同样本等文件。
3. 风险提示：系统自动标记高风险案件（如账龄超90天、债务人失联）。
下载与扩展：
财务模块可参考网页20的《财务报表模板》中应收账款明细表结构。
法律条款需结合《苏州市信用管理协会2023年报告》更新。
此模板兼顾财务分析与法律合规，适用于企业评估合作催收机构或内部审计使用。